Två alternativ kan vid en första anblick verka likvärdiga, men leda till helt olika konsekvenser för kunden. Det är i de situationerna din rådgivning verkligen prövas.
För dig som rådgivare räcker det inte att kunna regelverket eller känna till produkterna. Du behöver kunna väga olika alternativ mot varandra, förstå vad som skiljer dem åt och avgöra vad som är bäst för just den kund du har framför dig. Samtidigt behöver du kunna motivera ditt ställningstagande; varför ett alternativ är bättre och vilka konsekvenser det får. Det är här kvaliteten i rådgivningen blir tydlig.
Varje år genomför du som rådgivare en Årlig kunskapsuppdatering, ÅKU. Det är ett formellt krav för att få fortsätta i rollen som rådgivare. Men det är också en möjlighet att stärka din förmåga. I en miljö där regelverk förändras och produkter utvecklas behöver kunskapen vara uppdaterad, relevant och möjlig att använda i praktiken.
Det finns en tydlig tanke bakom upplägget i ÅKU:n som du genomför. Rådgivning handlar inte om att lära sig något en gång, utan om att kunna använda kunskapen över tid. Genom årlig uppdatering och repetition stärks både förståelsen och förmågan att tillämpa kunskapen i mötet med kunden.
För rådgivare som omfattas av försäkringsdistributionsregelverket innebär ÅKU minst 15 timmars fortbildning och ett kunskapstest enligt Finansinspektionens krav. För SwedSec-licensierade är det dessutom en förutsättning för att behålla licensen. Det verkliga värdet märks i rådgivningen. När kunskapen inte är tillräckligt förankrad ökar risken för osäkerhet och felaktiga avvägningar. När kunskapen däremot är på plats blir rådgivningen tydligare, besluten mer träffsäkra och dialogen tryggare.
Nu närmar sig snart ÅKU-perioden. Avsätt tid i god tid och ta vara möjligheten att bli en ännu starkare rådgivare.
Den här artikeln är en del av vårt månadsbrev "HEJ RÅDGIVARE!".
